Unsere Leistungen im Detail
Jede Vorsorgesituation ist einzigartig. Unsere Dienstleistungen sind darauf ausgelegt, genau die Unterstützung zu bieten, die Sie benötigen.
Rentenanalyse Basis
Eine fundierte Standortbestimmung ist der erste Schritt zu einer besseren Altersvorsorge. Bei der Rentenanalyse Basis erfassen wir Ihre aktuelle Vorsorgesituation vollständig und transparent.
Was diese Leistung umfasst
- Erfassung aller bestehenden Vorsorgeverträge
- Prüfung Ihrer gesetzlichen Rentenansprüche
- Berechnung der voraussichtlichen Versorgungslücke
- Schriftlicher Analysebericht
- Persönliches Abschlussgespräch
Diese Analyse verschafft Ihnen einen klaren Überblick darüber, wo Sie stehen und welche Lücken möglicherweise bestehen. Der schriftliche Bericht ist so aufbereitet, dass Sie ihn auch Jahre später noch als Referenz nutzen können.
Strategieberatung Altersvorsorge
Auf Basis einer vollständigen Analyse entwickeln wir eine individuelle Strategie für Ihre Altersvorsorge. Diese geht über eine reine Bestandsaufnahme hinaus und liefert konkrete Handlungsempfehlungen.
Inhalte der Strategieberatung
- Vollständige Rentenanalyse als Grundlage
- Entwicklung einer mehrjährigen Vorsorgestrategie
- Konkrete Produktempfehlungen mit Begründung
- Priorisierung der Maßnahmen nach Dringlichkeit
- Berücksichtigung steuerlicher Aspekte
- Ausführliches Strategiedokument
- Umsetzungsbegleitung über drei Monate
Diese Leistung eignet sich besonders für Menschen, die nicht nur wissen möchten, wo sie stehen, sondern auch einen klaren Plan für die nächsten Jahre erhalten möchten.
Betriebsrenten-Check
Die betriebliche Altersvorsorge ist oft komplexer als gedacht. Unterschiedliche Durchführungswege, steuerliche Regelungen und Auszahlungsmodalitäten machen es schwierig, den tatsächlichen Wert zu ermitteln.
Was wir für Sie prüfen
- Analyse Ihrer Betriebsrentenverträge
- Prüfung der gewählten Durchführungswege
- Berechnung der zu erwartenden Auszahlungen
- Identifikation von Optimierungsmöglichkeiten
- Klärung steuerlicher Fragen
- Schriftliche Auswertung mit Empfehlungen
Dieser spezialisierte Check lohnt sich besonders für Arbeitnehmer mit mehreren Betriebsrenten aus verschiedenen Beschäftigungsverhältnissen oder bei bevorstehendem Arbeitgeberwechsel.
Ruhestandsplanung Premium
Der Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand ist ein komplexer Prozess, der weit über finanzielle Fragen hinausgeht. Diese umfassende Beratung bereitet Sie auf alle Aspekte dieser Lebensphase vor.
Umfang der Premium-Planung
- Vollständige Rentenanalyse und Strategieentwicklung
- Optimierung des Renteneintrittstermins
- Steuerplanung für die Übergangsphase
- Krankenversicherungsoptimierung im Ruhestand
- Vermögensstrukturierung für Entnahmephase
- Nachlassplanung und Absicherung von Angehörigen
- Mehrere Beratungstermine über sechs Monate
- Umfassendes Planungsdokument
Diese Leistung richtet sich an Personen, die in den nächsten fünf Jahren in den Ruhestand eintreten möchten und eine ganzheitliche Vorbereitung wünschen.
Jahresbegleitung Vorsorgeoptimierung
Ihre Vorsorgestrategie sollte sich mit Ihrem Leben entwickeln. Die Jahresbegleitung stellt sicher, dass Ihre Altersvorsorge kontinuierlich an veränderte Umstände angepasst wird.
Leistungen der Jahresbegleitung
- Quartalsweise Überprüfung Ihrer Vorsorgestrategie
- Anpassungen bei Veränderungen Ihrer Lebenssituation
- Laufende Optimierung bestehender Verträge
- Monitoring gesetzlicher Änderungen
- Jährliche Rentenprognose mit aktualisierter Berechnung
- Bevorzugte Terminvergabe
- Telefonische Kurzberatung bei Bedarf
- Vier ausführliche Beratungstermine pro Jahr
Dieses Modell eignet sich für Mandanten, die Wert auf kontinuierliche professionelle Begleitung legen und ihre Vorsorge als langfristiges Projekt verstehen.
Nicht sicher, welche Leistung für Sie die richtige ist?
Lassen Sie sich beraten
Unsere Arbeitsweise
Unabhängig davon, für welche Leistung Sie sich entscheiden: Wir arbeiten strukturiert, transparent und immer mit Blick auf Ihre individuellen Ziele.
Nach Ihrer Anfrage vereinbaren wir einen ersten Termin, bei dem wir Ihre Situation besprechen und den weiteren Ablauf klären. Sie erhalten von uns vorab eine Checkliste mit den Unterlagen, die für eine fundierte Analyse hilfreich sind.
Alle Beratungstermine finden in Ruhe statt. Wir nehmen uns ausreichend Zeit, um auch komplexe Sachverhalte verständlich zu erklären.
Transparente Honorierung
Alle angegebenen Preise verstehen sich als Endpreise für die jeweilige Leistung. Es fallen keine versteckten Kosten oder nachträglichen Gebühren an. Sollte sich während der Beratung herausstellen, dass zusätzliche Leistungen sinnvoll sind, besprechen wir dies vorab mit Ihnen.
Wichtiger Hinweis
Die auf dieser Website bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich allgemeinen Informationszwecken. Sie ersetzen keine individuelle Beratung durch qualifizierte Fachkräfte. Jede finanzielle Entscheidung sollte auf Grundlage Ihrer persönlichen Situation und nach Rücksprache mit einem spezialisierten Berater getroffen werden. Vergangene Entwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Die individuelle Vorsorgesituation kann erheblich variieren.